2
/ Published in Akcje, Inne, Inwestowanie, Kryptowaluty, Złoto

Wynik portfela MPB za ostatnie 2 lata? Stopa zwrotu: 60,60%

Warto tutaj wspomnieć, iż od momentu publikacji wpis dość mocno się zdezaktualizował. Obecny wynik (na koniec Stycznia 2021) to ponad 159% w okresie równych 3 lat, czyli średniorocznie 37,33%. A hossa dopiero przed nami!

MPB zrodził się w mojej głowie jako odpowiedź na brak jakiejkolwiek sensownej edukacji inwestycyjnej w 'obozach szkolnictwa’, które każą zapamiętywać kompletnie niepraktyczne i w 90% nieprzydatne w życiu informacje.

Dodatkowo, cała machina propagandowa uczy nas, że bogaty to złodziej, że snob, że jest egoistą, a biedny mimo że nie ma pieniędzy to przynajmniej ma kochającą rodzinę i spokojne życie.

I tak, wielu ludzi żyje w istnym matrixie, nawet nie zdając sobie sprawy, że ich własne przekonania ich ograniczają. Piętnują bogactwo i czują nienawiść czy pogardę do ludzi bogatych… jednocześnie po cichu marząc o tym, by wieść beztroskie życie, nie martwić się o finanse i móc myśleć o zostawieniu po sobie majątku na całe pokolenia.

Dlatego od początku stawiam sprawę dość jasno – moim celem jest, aby jak największa ilość osób w Polsce mogła się wzbogacić. Nie robię tego dla siebie, ale dla naszych przyszłych pokoleń.

W jaki sposób ma się to odbyć, zapytasz?

Wyobraź sobie połać ziemi – zwykłą, w okolicy jakiegokolwiek miasta. Sama w sobie ma dość niską wartość, ale jeśli wybudujemy na niej rezydencję i teren wokół zostanie odpowiednio zagospodarowany (poczynione zostaną inwestycje w tym kierunku), nie tylko w trakcie tych prac będą mogli zarobić murarze, malarze czy instalatorzy, ale także wartość samej ziemi znacznie wzrośnie.

Co jednak jest najbardziej istotne, działka graniczącą z ową rezydencją z zupełnie zwykłej ziemi stanie już nieruchomością o prestiżowej lokalizacji (sąsiedztwo rezydencji). Istnieje duża szansa, granicząca niemal z pewnością, że w ciągu kolejnych lat zostaną wybudowane na nich kolejne rezydencje czy całe osiedla.

Te z kolei przyciągną handel, punkty usługowe i nagle ze zwykłej ziemi stworzone zostanie miejsce, którego wartość znacznie przekracza początkowe szacunki.

Jeśli MY, jako POLACY będziemy jak najmniej pieniędzy oddawać w podatkach, zaczniemy je szybciej gromadzić. Jeśli gromadzone pieniądze nauczymy się pomnażać, 'efekt bogactwa’ rozleje się nie tylko na tych, którzy się wzbogacą, ale również na tych, którzy będą wokół. A im więcej nas będzie, tym bogatsze będzie otoczenie!

Ja wybrałem drogę do wolności – nakreśliłem swoją strategię, realizuję ją krok po kroku i idę do przodu nie zważając na trudności losu. Swoim doświadczeniem i wiedzą dzielę się z Tobą właśnie dlatego, żebyś mógł razem ze mną tworzyć lepszy kraj, w którym żyjemy. Internet jest obecnie medium, które zapewne 99% z nas wybiera jako pierwsze w celu weryfikacji czy sondowania konkretnych informacji, a skoro w szkole nie nauczono nas nic pożytecznego w zakresie edukacji finansowej, czas był to zmienić.

Dlatego też, oprócz wiedzy teoretycznej, staram się podawać konkretne informacje, które posłużyć mogą Czytelnikom MPB do tego, by podjąć pierwsze kroki inwestycyjne.

I tak, około 2 lata temu zacząłem pisać o inwestycyjnych typach i branżach, które moim zdaniem warte są uwagi w danym momencie. Zacząłem od wpisów na FB, po czym wystartowałem w 2018 roku z newsletterem i Styczniu 2019 roku z blogiem (z małą, kilkumiesięczną przerwą w publikacjach po drodze).

W tym czasie na blogu pojawiło się kilka dość konkretnych informacji, z całym poradnikiem dotyczącym kryptowalut na czele, które mogłeś wykorzystać na swoją korzyść (czyt.: w które mogłeś zainwestować swoje pieniądze).

Ile ich było? Co to za typy? I najważniejsze – ile mogłeś zarobić, korzystając z wiedzy udostępnianej na MPB Czytelników zupełnie za darmo? Na te pytania poznasz odpowiedź poniżej.

Strategia 'Portfela Inwestycyjnego’

Zacznijmy od tego, że zakładam tutaj, że osoba czytająca MPB zapoznała się z moją strategią inwestycyjną i stosuje się do zasad w niej opisanych (w których nie tylko podaję konkretne typy aktywów, ale również i % alokacji w poszczególne z nich).

Muszę też dość jasno zaznaczyć – nie każdy ma takie samo obycie z giełdą i inwestowaniem oraz doświadczenie w kontrolowaniu inwestycyjnych emocji, co może prowadzić do osiągania różnych wyników przez osoby mające dostęp do tych samych danych wyjściowych.

Przez to, analizując dotychczasową historię, muszę uwzględnić osoby, które akceptują tylko określony poziom ryzyka oraz zysków (stopują straty szybko zamykając pozycję i realizują 100% zysków w momencie osiągnięcia zakładanego wzrostu), a także te, które inwestują długoterminowo i korzystają z korekt cenowych po drodze jak z przecen w galeriach handlowych.

Specjalnie nie rozrysowuję tutaj jakichkolwiek innych strategii, gdyż sam jestem zwolennikiem metodologii research-kup-zapomnij, która jest dla mnie kwintesencją bycia prawdziwym, długoterminowym value investorem.

Dlatego zakładam, że w przypadku akcji pierwszy typ inwestora zamyka pozycję, gdy cena akcji spadnie o 25% względem i realizuje zyski na poziomie 20% (myślę, że jest to stopa zwrotu atrakcyjna dla większości Czytelników), a drugi trzyma akcje od momentu zakupu po dziś dzień.

Obydwaj natomiast są bardzo konserwatywni w przypadku złota (zgodnie z opisaną strategią traktują je jako anty-walutę), a Mądre Spekulacje to dla nich… spekulacje, czyli kupują je dla wzrostu co najmniej kilkuset procent, nie wyciągając pieniędzy po drodze.

Co więcej, przeanalizuję powyższe scenariusze pod względem różnych zasobów gotówki: 30 000 PLN i 80 000 PLN, które odzwierciedlają odpowiednio statystycznego Polaka oraz średnio-zamożną osobę na początku kariery zawodowej.

Muszę również uwzględnić to, że część z Czytelników była ze mną 'od początku’, zanim MPB ujrzał światło dzienne jako blog, przez co podzieliłem ich na dwie grupy: inwestujących zanim powstał blog oraz inwestujących od Stycznia 2019, czyli momentu premiery MPB.

Łącząc to wszystko w całość, portfel będzie miał 4 warianty rozwoju wydarzeń:

  1. Czytelnik inwestuje od początku, posiada kapitał 30 000 PLN
  2. Czytelnik inwestuje od początku, posiada kapitał 80 000 PLN
  3. Czytelnik inwestuje od dnia premiery bloga, posiada kapitał 30 000 PLN
  4. Czytelnik inwestuje od dnia premiery bloga, posiada kapitał 80 000 PLN

I każdy z powyższych wariantów sprawdzimy jako asekuracyjnie grający na giełdzie oraz jako value investor.

Wyniki Portfela Inwestycyjnego

Zacznijmy od składników portfela, który przez ostatnie 2 lata mogłeś zbudować dzięki publikacjom na MPB:

  1. Nieruchomość na wynajem: je uwzględnimy na końcu, jako bonus
  2. Dojne Krowy – w skład tej grupy wchodzą: Amazon (tylko Czytelnicy będący od początku), NVidia i IBM
  3. Wschodzące Gwiazdy – w skład tej grupy wchodzą: Snapchat, Micron Technology, Lam Research, Applied Minerals, Hut 8 Mining,
  4. Mądre spekulacje – w skład tej grupy wchodzą: XRP (tylko Czytelnicy będący od początku), Zen/Horizen (tylko Czytelnicy będący od początku), Bitcoin, Dragonchain oraz 13 innych projektów dostępnych tylko dla Czytelników MPB zapisanych do newslettera
  5. Ostoje Chaosu – w skład tej grupy wchodzą: złoto jako kruszec oraz dwie monety lokacyjne, przy czym złoto uwzględnię w portfelach jako 10% całkowitej inwestycji, a monety lokacyjne uwzględnię podobnie jak nieruchomości, na końcu jako bonus

Zacznijmy od scenariusza, w którym jako długoterminowy value investor kupujesz akcje po cenach dostępnych w momencie publikacji i trzymasz je po dziś dzień.

W wariancie nr 1, w którym inwestujemy 30 000 PLN od początku wygląda to tak:

NazwaTickerCena zakupuWartość w momencie zakupuWartość na 25.05.2020
AmazonAMZN1 250,00 USD9 375,00 PLN20 121,36 PLN
SnapchatSNAP14,08 USD950,40 PLN1 311,36 PLN
Micron TechnologyMU43,67 USD982,58 PLN1 113,61 PLN
NVidiaNVDA243,33 USD6 387,41 PLN10 437,96 PLN
IBMIBM133,97 USD6 028,65 PLN5 867,41 PLN
Lam ResearchLRCX165,49 USD1 241,18 PLN2 157,02 PLN
Applied MineralsAMAT39,19 USD1 028,74 PLN1 572,41 PLN
Hut 8 MiningHUTMF0,84 USD901,28 PLN1 713,90 PLN
XRPXRP0,20 USD88,24 PLN977,67 PLN*
Zen (Horizen)ZEN7,55 USD88,34 PLN506,47 PLN*
BitcoinBTC7 422,00 USD278,33 PLN364,39 PLN
DragonchainDRGN0,76 USD88,25 PLN11,59 PLN
******0,07 USD88,24 PLN9,72 PLN
******13,00 USD88,24 PLN12,71 PLN
******0,03 USD88,24 PLN6,48 PLN
******3,94 USD88,35 PLN24,94 PLN
******0,10 USD88,24 PLN174,92 PLN
******0,07 USD88,24 PLN19,44 PLN
******195,73 USD95,42 PLN33,21 PLN
******7,55 USD88,34 PLN75,90 PLN
******680,79 USD102,12 PLN33,72 PLN
******52,45 USD88,51 PLN18,36 PLN
******0,17 USD88,24 PLN182,92 PLN
******0,05 USD88,24 PLN310,97 PLN
******0,02 USD88,24 PLN4,86 PLN
ZłotoXAU1 200,00 USD4 760,51 PLN7 554,16 PLN
Moneta lokacyjna Liberty $10–2 500,00 USD2 600,00 USD
Moneta lokacyjna Liberty $20–1 700,00 USD2 300,00 USD
Wartość łączna:33 367,51 PLN54 617,45 PLN

Wynik portfela – 63,68%! Daje to średnioroczną stopę zwrotu na poziomie 27,95%, co w porównaniu do inwestycji choćby w S&P 500 dającej przez ostatnie dwa lata wynik na poziomie 6,11% średniorocznego ROI jest wynikiem 4,5 raza lepszym!

Co koniecznym jest odnotowania to fakt pojawienia się dwóch projektów z rynku kryptowalut – Ripple i ówczesnego ZEN (dzisiejszego Horizen), o których informację opublikowałem na prywatnym profilu na FB:

i uwzględnienia 80% ich maksymalnej ceny jako momentu sprzedaży (nikt nie powinien zakładać, że uda mu się sprzedać daną Mądrą Spekulację idealnie w momencie osiągnięcia przez nią szczytu).

Bardzo podobnie portfel value investora prezentuje się przy kapitale rzędu 80 000 PLN:

NazwaTickerCena zakupuWartość w momencie zakupuWartość na 25.05.2020
AmazonAMZN1 250,00 USD18 750,00 PLN40 242,72 PLN
SnapchatSNAP14,08 USD2 428,80 PLN3 351,25 PLN
Micron TechnologyMU43,67 USD2 456,44 PLN2 784,03 PLN
NVidiaNVDA243,33 USD16 424,78 PLN26 840,46 PLN
IBMIBM133,97 USD16 076,40 PLN15 646,42 PLN
Lam ResearchLRCX165,49 USD2 482,35 PLN4 314,03 PLN
Applied MineralsAMAT39,19 USD2 498,36 PLN3 818,72 PLN
Hut 8 MiningHUTMF0,61 USD2 401,88 PLN5 030,34 PLN
XRPXRP0,20 USD235,30 PLN2 607,10 PLN*
Zen (Horizen)ZEN7,55 USD235,56 PLN1 350,59 PLN*
BitcoinBTC7 422,00 USD278,33 PLN364,39 PLN
DragonchainDRGN0,76 USD235,31 PLN30,89 PLN
******0,07 USD235,29 PLN25,91 PLN
******13,00 USD235,46 PLN33,91 PLN
******0,03 USD235,29 PLN17,28 PLN
******3,94 USD235,37 PLN66,45 PLN
******0,10 USD235,30 PLN466,45 PLN
******0,07 USD235,29 PLN51,83 PLN
******195,73 USD242,22 PLN84,30 PLN
******7,55 USD235,56 PLN202,39 PLN
******680,79 USD255,30 PLN84,31 PLN
******52,45 USD236,03 PLN48,97 PLN
******0,17 USD235,29 PLN487,79 PLN
******0,05 USD235,30 PLN829,24 PLN
******0,02 USD235,29 PLN12,96 PLN
ZłotoXAU1 200,00 USD12 694,70 PLN20 144,43 PLN
Moneta lokacyjna Liberty $10–2 500,00 USD2 600,00 USD
Moneta lokacyjna Liberty $20–1 700,00 USD2 300,00 USD
Wartość łączna:80 285,18 PLN128 937,15 PLN

Drobne różnice względem poprzedniego wyniku biorą się głównie z % alokacji w typy giełdowe, gdzie kupując akcje konkretnych spółek musimy zaokrąglać wartości do liczb całkowitych (przyjąłem zaokrąglanie w górę jako wyjściową).

Niemniej jednak 60,60% zwrotu z inwestycji nadal jest wynikiem niesamowicie imponującym i zdecydowanie ponad średnią rynkową!

Widać tutaj jak na dłoni, że odpowiednio zainwestowany czas w research naprawdę popłaca, gdyż każdy z typów giełdowych mimo obecnie panującego super-kryzysu utrzymuje wysoką wycenę.

Jak natomiast prezentują się wyniki przy podejściu value investing i rozpoczęciem przygody z MPB w momencie opublikowania treści na blogu? Sprawdźmy to najpierw dla portfela wielkości 30 000 PLN:

NazwaTickerCena zakupuWartość w momencie zakupuWartość na 25.05.2020
Micron TechnologyMU43,67 USD3 111,49 PLN3 526,44 PLN
NVidiaNVDA160,15 USD9 008,44 PLN22 367,05 PLN
IBMIBM133,97 USD9 042,98 PLN8 801,11 PLN
Lam ResearchLRCX165,49 USD1 241,18 PLN2 157,02 PLN
Applied MineralsAMAT39,19 USD1 028,74 PLN1 572,41 PLN
Hut 8 MiningHUTMF0,84 USD901,28 PLN1 887,58 PLN
BitcoinBTC7 055,00 USD89,95 PLN112,49 PLN
DragonchainDRGN0,02 USD88,24 PLN397,06 PLN
******0,94 USD88,27 PLN94,84 PLN
******0,01 USD88,24 PLN123,53 PLN
******57,93 USD89,07 PLN95,09 PLN
******7,55 USD88,34 PLN68,91 PLN
******156,08 USD93,65 PLN122,48 PLN
******7,55 USD88,34 PLN115,60 PLN
******0,17 USD88,24 PLN166,09 PLN
******0,05 USD88,24 PLN282,35 PLN
ZłotoXAU1 320,00 USD4 760,51 PLN6867,42 PLN
Moneta lokacyjna Liberty $10–2 300,00 USD2 600,00 USD
Moneta lokacyjna Liberty $20–1 950,00 USD2 300,00 USD
Wartość łączna:29 985,15 PLN48 757,49 PLN

OK, sam musisz przyznać – to jest niesamowite!

Wynik portfela to 62,61% w 17 miesięcy! Mimo tego, iż wyrażony całościowo jest on niemal identyczny z poprzednimi, to fakt trwania inwestycji przez znacznie krótszy okres wykręca średnioroczne ROI na poziomie 40,82%!

Głównym motorem napędowym była tutaj NVidia, której w 2019 roku (niesłusznie) oberwało się po panicznej ucieczce tłumów z rynku kryptowalut, przez co jej akcje można było nabyć na poziomie cen z początku 2017 roku, czyli tuż przed poprzednim niesamowitym wzrostem wyceny Bitcoina.

A jak ukształtował się portfel wielkości 80 000 PLN?

NazwaTickerCena zakupuWartość w momencie zakupuWartość na 25.05.2020
Micron TechnologyMU43,67 USD8 024,36 PLN9 094,51 PLN
NVidiaNVDA160,15 USD24 022,50 PLN59 645,46 PLN
IBMIBM133,97 USD24 114,60 PLN23 469,63 PLN
Lam ResearchLRCX165,49 USD2 482,35 PLN4 314,03 PLN
Applied MineralsAMAT39,19 USD2 498,36 PLN3 818,72 PLN
Hut 8 MiningHUTMF0,84 USD2 401,88 PLN5 030,34 PLN
BitcoinBTC7 055,00 USD235,46 PLN294,47 PLN
DragonchainDRGN0,02 USD235,29 PLN1 058,83 PLN
******0,94 USD235,33 PLN252,85 PLN
******0,01 USD235,29 PLN329,41 PLN
******57,93 USD236,79 PLN252,81 PLN
******7,55 USD235,56 PLN183,77 PLN
******156,08 USD239,97 PLN313,87 PLN
******7,55 USD235,56 PLN308,26 PLN
******0,17 USD235,29 PLN442,91 PLN
******0,05 USD235,30 PLN752,95 PLN
ZłotoXAU1 320,00 USD12 694,70 PLN18 313,12 PLN
Moneta lokacyjna Liberty $10–2 300,00 USD2 600,00 USD
Moneta lokacyjna Liberty $20–1 950,00 USD2 300,00 USD
Wartość łączna:78 598,60 PLN127 875,93 PLN

Oczywiście wynik jest tutaj bardzo zbliżony i kształtuje się na poziomie 62,69%, ze średniorocznym ROI 40,88%!

Zróbmy w tym momencie małą 'pauzę’ i rzućmy okiem na to, co do tej pory widać w tabelkach.

Otóż inwestując w sposób całkowicie pasywny, to znaczy kupując odpowiednie projekty w momencie ich publikacji, mogłeś osiągnąć wynik 60,60%-63,68% i zamienić odpowiednio:

  • 29 985,15 PLN w 48 747,49 PLN
  • 33 367,51 PLN w 54 617,45 PLN
  • 78 598,60 PLN w 127 875,93 PLN
  • 80 285,18 PLN w 128 937,15 PLN

Twój zysk wyniósłby od 18 772,34 do 49 277,33 PLN i to nawet w ciągu zaledwie 17-tu miesięcy.

Załóżmy jednak, że jesteś bardzo ostrożnym inwestorem i gdy tylko cena danej spółki zalicza sporą korektę zamykasz całą pozycję (zakładam tutaj również, że do niej nie wracasz!), a Twoim oczekiwanym zyskiem jest 20% i w momencie jego osiągnięcia również wychodzisz całym kapitałem z pozycji.

Jak wyglądałby Twój portfel w takim scenariuszu? Jaki osiągnąłbyś wynik? Cóż…

Dla mnie nie jest to dziwne, ale Twój portfel wahałby się między 25,55% a 27,23%, przynosząc Ci od 7 661,64 PLN do 21 864,22 PLN zysku!

Jedyną firmą, która spełniłaby kryteria ustawionego stop-lossu jest NVidia, dla której rok 2019 był – jak pisałem wcześniej – niesłusznym rokiem korekty cenowej. Wszystkie pozostałe typy giełdowe osiągnęły wynik 20% wzrostu, przez co ostrożny inwestor de facto pozbawiłby się ogromnych szans na ponadprzeciętny zysk.

Odpowiednia Strategia To Podstawa!

Powyższe nie bierze się znikąd i z pewnością nie jest to przypadek – wszystko, co opisuję na MPB ma swój cel i źródło w strategii inwestycyjnej, którą się kieruje.

Uwzględnia ona nie tylko odpowiednie aktywa w portfelu, ale także właściwy dla ich typu procent alokacji zasobów, dzięki czemu przy bezpiecznych składnikach inwestujemy większą część portfela, jednocześnie nie pozbawiając się ogromnych potencjalnych wzrostów na spekulacyjnych aktywach, przy których jednak minimalizujemy ryzyko ewentualnej straty.

Świetnie to widać na przykładzie ostrożnego inwestora – odpowiedni research danej firmy daje nam jasne wskazówki, że dany biznes ma ogromny potencjał. W przypadku NVidii w 2019 roku w samym biznesie, firmie i jej działaniach nic się nie zmieniło. Zmieniła się natomiast wycena, co ewidentnie było spowodowane odpływającym kapitałem po wszystkich tych 'inwestorach’, którzy chcieli zbić na Bitcoinie majątek… inwestując w momencie jego poprzedniego ATH (z ang. all-time high, czyli najwyższej dotychczasowej wartości).

Będę to powtarzał po tysiąckroć – Twoja praca włożona w rozeznanie danej firmy, jej podstaw funkcjonowania oraz wszelkich szans i zagrożeń płynących z rynku to pierwszy i najważniejszy krok, który definiuje całą resztę poczynań. Dalej, monitorując sytuację, nie musisz codziennie sprawdzać wykresów i wpadać w cykl euforia-panika-euforia, tylko raz na, powiedzmy, kwartał sprawdzać co się w danej spółce dzieje i jak wygląda jej sytuacja na rynku.

Wówczas podejmujesz odpowiednie decyzje, nie bazujące na emocjach i nawet jeśli wycena danej spółki spada o 20% czy 30%, możesz zachować zimną krew i ewentualnie dokupić jej akcji, uznając to za niebywałą przecenę.

Z drugiej strony, nawet jeśli podejmujesz spekulacyjne ryzyko i 2% czy 3% Twoich środków przepadnie, cała reszta portfela nadrabia wynik. Ty jednak nie pozbawiasz się szansy na wzrosty rzędu 1 000% czy nawet kilku tysięcy procent, dzięki czemu te 2% czy 3% alokacji w spekulacje może w przyszłości stanowić 20%, 30% czy nawet ponad 50% Twojego portfela.

Jak Radzi Sobie 'Konkurencja’?

Moją misją jest szerzenie odpowiedniej wiedzy stanowiącej dziedzinę nazywaną 'edukacją finansową’, ale celem – dostarczanie tutaj na blogu 98% darmowych informacji, które swoją jakością biją na głowę płatne materiały innych twórców.

I o ile materiały odpłatne, które tutaj się pojawią będą czymś, co wyprzedzi konkurencję o lata świetlne (dosłownie), tak zdaję sobie sprawę, że nie wszyscy zdecydują się w nie zainwestować. Z tego powodu oraz z uwagi na chęć pokazania obecnym i przyszłym Czytelnikom MPB możliwości inwestycyjnych, od samego początku publikuję informacje dotyczące moich kroków, wskazując konkretne składniki mojego portfela oraz filozofię za nimi stojącą.

Zdaję sobie sprawę, że inni inwestorzy, których blogi możesz czytać lub których możesz kojarzyć z różnych materiałów dostępnych w mediach społecznościowych (np. na YouTube) mają swoją strategię, swoje zdanie i podejście (z którym, co często podkreślam w poszczególnych artykułach, zwyczajnie się nie zgadzam).

Jak jednak wypadły darmowe informacje dostępne na MPB z odpłatnymi materiałami reszty? Wyznając ideę, że jeden obraz wart jest tysiąc słów, poniżej zamieszczam zestawienie wyników za ostatnie 2 lata działalności poszczególnych inwestorów, nie uwzględniające obecnego kryzysu (z powodu braku najświeższych danych):

Aby uniknąć jakichkolwiek posądzeń o manipulacje: starałem się uwzględnić wynik za ostatnią dekadę, która była najdłuższym rynkiem byka w historii, nie uwzględniając u konkurencji obecnego kryzysu (na ich korzyść) i zestawiłem to z wynikami MPB, które uwzględniają nie tylko rynkową korektę, ale których początek to sama końcówka rynku byka (wcześniej działałem niemal wyłącznie w nieruchomościach, co gdyby zostało uwzględnione w zestawieniu, dałoby prawie 3-cyfrowy wynik MPB – jednak informacje te nie były podawane publicznie i nie oczekuję, że początkujący inwestorzy mogliby uzyskiwać podobne stopy zwrotu).
W przypadku Alberta Rokickiego uwzględniłem średnią od początku prowadzenia przez niego portfela (od 2012 roku). Natomiast wyniki portalu IndependentTrader.pl dostępne są wyłącznie za 2019 rok (przedstawione dość zdawkowo), brak też jest jakichkolwiek danych historycznych jeśli chodzi o przeszłe wyniki.
Przy zastosowanych benchmarkach (S&P 500 oraz Berkshire Hathaway) – uwzględniłem ich średnią za okres do końca 2019 roku, aby odzwierciedlały lepiej stopy zwrotu uzyskiwane na ich tle przez konkurencję.

Independenttrader.pl, czyli portal należący do Cezarego Głucha, szerzej znanego jako Trader21 – jak sam twórca przyznaje – osiągnął za 2019 rok wynik równy… 0%. Nie chcę tutaj wnikać w jego wyjaśnienia, z uwagi na to że mamy zupełnie odmienne filozofie inwestowania. Trader21 pomija wiele aktywów, na które ja stawiam i w kwestii doboru spółek do portfela również kieruje się nieco innymi zasadami. Co natomiast warto tutaj zauważyć, to fakt kosztu rocznego dostępu do ruchów Tradera21 – jest to 1 950 PLN, zdecydowanie najwięcej spośród wszystkich dostępnych na rynku polskim produktów.

Szymon Ziemba, prowadzący bloga Rekin Finansów wskazuje na możliwości inwestycji w pożyczki, unika akcji oraz nieruchomości i ostatnio eksploruje niewielkim kapitałem rynek Forex. Jego wynik jest nieco 'naciągnięty’, gdyż ponad 90% jego portfela stanowią aktywa, w które zainwestował ponad 2 lata temu, ale nie byłem pewien czy informacje dostępne na jego stronie są jeszcze aktualne. Jego strategie dają mu przedostatnie miejsce w zestawieniu, plasując go tuż za najprostszą dostępną strategią – inwestycją w ETF śledzący ruchy indeksu S&P 500.

Albert Rokicki, za dostęp do swojego portfela życzy sobie nieco mniej niż Trader21 – 597 PLN rocznie. W zestawieniu zajmuje on 3-cie miejsce, uzyskując jednak wynik gorszy od jednego z najpopularniejszych funduszy. Albert skupia się głównie na spółkach gamingowych i nie wychodzi poza nasze polskie GPW.

Wynik Berkshire Hathaway, umieszczony tutaj jako benchmark z uwagi na moje zamiłowanie do wielu zasad wyznawanych przez Warrena Buffetta, uwzględnia minioną dekadę firmy i pomija ostatnie transakcje, jakie miały miejsce (które nieco obniżyły wyniki za ostatnie dziesięciolecie z uwagi na nietrafioną inwestycję Buffetta w linie lotnicze).

Nieśmiało muszę przejść w tym miejscu do wyniku, jakie w zestawieniu zrobiło MPB. Dzięki informacjom udostępnianym na blogu mogłeś zarobić przez ostatnie dwa lata średnio 26,73% rocznie. Nie musiałeś za to płacić 1 950 PLN czy nawet 597 PLN. Otrzymałeś te informacje zupełnie za darmo, jako swego rodzaju mój wkład w ten świat i spłacanie długu wiedzy, który kilka lat temu zaciągnąłem u innych (i zaciągam nadal).

Jest to wynik znacznie lepszy niż inwestycja w S&P, akcje Berkshire Hathaway czy tym bardziej którykolwiek z produktów dostępnych odpłatnie na innych stronach!

Co więcej, w 2018 roku (i później na blogu, w 2019) ostrzegałem przed tym, że kryzys zbliża się wielkimi krokami i każdy z Czytelników powinien sprzedać inwestycje, na których wzrost czekał w minionych latach. Pisałem także o nadchodzącej gorączce złota, w trakcie której jesteśmy obecnie.

Dlatego raz jeszcze powtórzę – moim celem od momentu opublikowania pierwszego artykułu było udostępnianie 98% wiedzy za darmo, która swoją jakością będzie biła na głowę to, co gdzie indziej dostępne jest odpłatnie.

Niesamowicie cieszę się, że ten cel, po 2 latach działalności on-line i 17-tu miesiącach istnienia bloga (z małą przerwą) 'dowiozłem’. Jest to dla mnie naprawdę ważne, aby móc prezentować Tobie wiedzę inwestycyjną, która pomoże osiągnąć Ci zdecydowanie ponadprzeciętne wyniki nie tylko w czasach hossy – ale również i w trakcie ogólnoświatowego kryzysu.

Wisienka Na Torcie

Pomimo tego, że stopa zwrotu generowana przez portfel MPB jest o 57% wyższa od najlepszych przedstawicieli konkurencji, to nie uwzględnia ona w ogóle możliwych, a opisywanych przeze mnie na blogu, inwestycji w nieruchomości.

W 2019 roku średnio każdy z moich klientów otrzymał 57 000 PLN pasywnego przychodu z nieruchomości na wynajem, co po uwzględnieniu ewentualnych rat kredytu daje 2 113 PLN miesięcznego dochodu 'na czysto’. Jest to ponad 25 000 PLN rocznie!

Monety lokacyjne dołożyłyby do tego kolejne 650-700 USD, a ich rynek dopiero się rozpędza, podobnie zresztą jak wszystkie uwzględnione w portfelu kryptowaluty.

Chyba nie bez powodu dostaję ostatnio od Czytelników szereg maili i wiadomości:

Bardzo mi miło za każdym razem, gdy je czytam (a czytam wszystkie). Jak pisałem wyżej, w pewnym sensie spłacam swój dług zaciągnięty u innych inwestorów, którzy na pewnym etapie mojego życia w ten czy inny sposób wzbogacili mnie swoją wiedzą i dalej ją udostępniają w tej czy innej formie.

Choćbym z moimi artykułami miał trafić do jednej tylko osoby, to moja praca nie pójdzie na marne. Jednak dzięki Czytelnikom takim jak Ty wiem, że jest nas znacznie więcej i tworzymy tutaj naprawdę wyjątkową społeczność.

Raz jeszcze z całego serca dziękuję Ci za to, że jesteś, że tutaj zaglądasz, czytasz artykuły, a i czasem zostawisz jakiś komentarz. Jestem tutaj dla Ciebie i nic co robię bez osób takich jak Ty nie miałoby sensu.

A teraz pora na… Ciebie!

Tak, dokładnie. Już wiesz, ile mogłeś zarobić. A ile zarobiłeś? Ile wiedzy dostępnej tutaj wdrożyłeś w swoje życie?

Ile artykułów przesłałeś swoim znajomym, aby oni również mogli budować swój portfel inwestycyjny?

Odpowiedz sobie szczerze na te pytania i… zacznij działać. Edukuj się, rozwijaj i korzystaj z okazji. Pamiętaj też, aby dzielić się zdobywaną tutaj wiedzą, gdyż w kręgu Twoich najbliższych znajomych z pewnością znajdą się osoby, które na tym skorzystają (a dobro wraca!).

7 komentarzy to “ Wynik portfela MPB za ostatnie 2 lata? Stopa zwrotu: 60,60%”

  1. Łukasz says :Odpowiedz
    21 lutego 2021 at 19:56

    Hej,

    nie zagłębiałem się dokładnie w cały Twój portfel ale zerknąłem tylko na Dragonchain’a, którego też posiadam w portfelu i albo coś się tam nie zgadza albo ja nie umiem czytać poprawnie przedstawionych przez Ciebie danych.

    Według tego co piszesz w portfelu nr 3 i 4 kupowałeś DRGN w styczniu 2019r (start bloga) po 0,02$. Sprawdziłem na kilku portalach i nie znalazłem aby ta krypto przez cały styczeń choć raz zbliżyła się do takiej wartości – chodziła po około 0,08$. Dodatkowo według Twoich tabelek (nadal piszę o portfelu 3 i 4) do dnia 25.02.2020r zarobiłeś na tej krypto 400% a ja widzę, że tego dnia kurs DRGN był niższy niż w dniu zakupu i wynosił 0,07$ czyli powinieneś mieć stratę na tej pozycji.

    Czy ja coś źle odczytuję czy tam jest jakiś babol?

    Pozdrawiam,
    Łukasz

    1. Łukasz says :Odpowiedz
      22 lutego 2021 at 07:50

      Hej! To jeszcze raz ja,

      zerknąłem jeszcze na inną krypto – Horizen z portfela 1 i 2. Kupowałeś ją wg tabelki po 7,55$ i według tej samej tabelki w dniu 25.05.2020 miałeś na tej pozycji zysk 600%. Sprawdziłem na coinmarcetcap.com i cena tej krypto w dniu 25.05.2020 wynosiła 5,8$ więc tutaj również jest jakiś błąd i zamiast wielkiego zysku powinna być lekka strata.

      Prośba do Ciebie o wyjaśnienie.

      Pozdrawiam,
      Łukasz

      1. Bartosz Jezierski says :Odpowiedz
        16 sierpnia 2021 at 17:09

        Cześć,
        tak w Excelu, w którym liczyłem stopę zwrotu formuła licząca była przesunięta o jedno pole. Wrócę do tego artykułu i zrobię update – przy czym po poprawkach już widzę, że stopa zwrotu całkowita urosła do ~75% 🙂
        Niemniej, dzięki za czujność!

    2. Bartosz Jezierski says :Odpowiedz
      16 sierpnia 2021 at 17:05

      Jakimś cudem nie wyświetlały mi się powiadomienia o Waszych komentarzach, stąd wracam po przerwie 🙂
      Kupno niektórych krypto uzależniam w poszczególnych portfelach od tego, kiedy ktoś mógł 'wejść’ w daną inwestycję. Wiąże się to z jednym faktem – w 2018 roku publikowałem treści w formie newslettera, a poradnik w formie tekstowej na blogu miał premierę dopiero w 2019. Dlatego, jak zwrócisz uwagę, w portfelach cena zakupu niektórych kryptowalut (m.in. DRGN) jest inna. Natomiast wartość przedstawiana jako 'wartość na 25.05.2020′ to wartość liczona po realnej cenie z tego dnia. Mam nadzieję, że teraz jest już wszystko jasne 🙂

  2. Dominik says :Odpowiedz
    22 grudnia 2020 at 22:06

    Przy hossie i takim krótkim okresie łatwo wykrecić takie wyniki. Benchamarkiem jest SandP 500 zwykle.

    Jednak osoba która siedzi w inwestycjach skorzysta z pasywnych strategi np. GEM, canary assets, anomalie momentum akcyjne i zbuduje pasywny portfel dający około 15% historycznie.

    Wyniki powyżej SandP 500 w długim okresie > 20 lat nie dowozi ponad > 95% profesionalistów. Zobaczymy jak na przestrzeni lat będzie wynik.

    Analizy są wykonywane ręcznie co jest wadą, bo mała powtarzalnośc. Dodatkowo jeszcze wartość czasu należy doliczyć.

    Wtedy już słabo bo majac np. 100 tysięcy pasywnie średnio 15 tysięcy mamy więcej niech będzie o 5 tysięcy ale ile czasu pójdzie na czytanie, oglądanie i robienie researchu.

    Oczywiście sa były i będą okazje. Koronawirusowe spółki dały profity > 1000% rekordowo nawet ponad 10000% np. Merkator. Patrząc że pan ich nie miał w portfelu, a osoba je miała niech będzie w 10% portfela i wyciagneła 1000% to ma 100% na całym portfelu, przyjmując że 90% pozostałe pracowało na 0%.

    Krótki okres szczególnie bez porządnej bessy np. minus 50% nic nie mówi o wynikach. Jeżeli podczas bessy pan utrzyma te wyniki i okresie około 10 lat to wtedy jest wyczyn i wynik 🙂

    1. Bartosz Jezierski says :Odpowiedz
      9 lutego 2021 at 12:03

      Dominiku, nie sposób się z Tobą nie zgodzić 🙂
      Z małą uwagą – portfel przeszedł przez jeden z największych kryzysów ostatnich lat, a jego początek miał na szczycie ogólnej hossy. Z teoretycznego punktu widzenia, trudniej o gorszy czas na inwestycje.
      Natomiast fakt – znaczna większość „profesjonalistów” nie dowozi wyników lepszych, aniżeli S&P500, natomiast sam fakt umiejętności nie jest tutaj jedynym czynnikiem. Będę o tym pisał niebawem.
      Analizy ręczne rzeczywiście są czasochłonne, ale ja nie szukam systemu. Tak jak w nieruchomościach, szukam okazji, które spełniają określone parametry. A to zasadnicza różnica.
      Co do spółek koronawirusowych – nie uczestniczę w polskiej giełdzie, omijam ją szczerze mówiąc szerokim łukiem. Natomiast to, o czym piszesz – czyli 10% portfela które daje 100% wyników to jest zupełnie REALNY scenariusz. Przy czym w mojej strategii spekulacje to max. 5% kapitału, z uwagi na moje osobiste skłonności do mniejszego ryzyka i przekonania co do długoterminowych działań.
      W 2031 wrócimy do tego komentarza i zobaczymy, jak portfel będzie sobie radzić. Na razie został kupiony na szczycie hossy, trwa w bessie i zamierzam działać dalej, bo wbrew pozorom w mojej strategii absolutnie NIC SIĘ NIE ZMIENIA 🙂
      Dziękuję za cenny komentarz!

    2. Bartosz Jezierski says :Odpowiedz
      12 lutego 2021 at 09:58

      Aha, dodam tylko jeszcze jeden mały szczegół. Obecny wynik portfela to ok. 159% 🙂

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *